2025년 연말정산 미리보기 활용법을 통해서 세액공제와 절세 위한 팁을 알아보겠습니다. 연말정산은 매년 초 근로자가 미리 납부한 세금 환급 또는 추가 납부 여부를 확인는 절차입니다. 국세청의 ‘연말정산 미리보기 서비스’를 활용하면 남은 기간 동안 미리 공제 항목을 보완하여 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
2025년 연말정산 미리보기 활용법 – 세액공제 받기
연말정산 미리보기 활용법
국세청 홈택스에서 제공하는 이 서비스는 11월 15일 이후 오픈됩니다. 이 서비스를 활용하면, 1월~9월까지의 지출 내역과 공제 가능 항목을 확인할 수 있어요. 남은 기간에 대한 추가적인 절세 전략을 세울 수 있습니다.
확인 가능한 항목
신용카드, 의료비, 교육비, 보험료 등 지출 내역, 각종 공제 항목과 소득 요건을 추가로 확인하여 보완할 수 있습니다.
절세 전략
신용카드 공제율 최적화 : 총급여의 25% 이상 사용했다면 남은 기간 동안 공제율이 더 높은 체크카드(30%)를 사용하는 것이 유리합니다. 공제율이 높은 항목인 도서, 공연, 대중교통, 전통시장 등에 소비를 집중하는 것도 방법입니다.
2025년 주요 세액공제 변경사항 확인하기
올 해 개정된 세법을 바탕으로 공제 항목을 확인해봐야 합니다. 매년 변경되는 부분이 있으니 체크해서 유리하게 적용할 수 있어야 합니다.
월세 공제 변경 내용
- 한도 증가 : 750만 원 → 1,000만 원
- 소득요건 완화 : 전체 급여 7,000만 원 → 8,000만 원
- 최대 공제 금액이 170만 원까지 확대됨.
신용카드 공제 한도 확인하기
사용 금액 증가 분 공제 : 전년 대비 사용 금액이 5% 이상 증가 시 증가 분의 10%를 추가 공제 해줍니다. 기본 한도 250~300만 원에 추가로 100만 원까지 공제 가능합니다.
주택 관련 공제
- 주택청약 소득공제 : 한도 240만 원 → 300만 원 (최대 120만 원 절세 가능)
- 장기주택저당 차입금 공제 : 한도 1,800만 원 → 2,000만 원
- 대상 주택 기준가 : 5억 원 → 6억 원
개인연금 분리과세 기준
- 소득 기준 상향 : 1,200만 원 → 1,500만 원
연금소득이 이를 초과하지 않으면 분리과세 적용 가능합니다.
기부금 공제율 증가
3,000만 원 이상 기부 시 공제율 40% 추가 적용이 됩니다.
자녀 세금 공제 변경
- 자녀 2명 : 기존 30만 원 → 35만 원
- 자녀 3명 이상 : 1명당 30만 원 추가 공제
- 6세 이하 자녀 의료비 공제 한도 폐지
추가로 체크해야 할 절세 팁
공제율 높은 항목 활용하기
- 도서·공연·대중교통·전통시장 : 공제율 30~40%
- 신용카드 사용 증가분 공제율 : 10%
- 결혼공제 : 최대 50만 원
소득공제와 세액공제 구분하기
- 소득공제 : 과세표준을 낮춰줍니다. (예 : 주택청약, 연금저축)
- 세액공제 : 산출세액에서 직접 공제 (예 : 의료비, 기부금)
공제 항목 이중청구 방지
연말정산 미리보기로 항목 별 공제 가능 여부를 사전에 점검하여 과다공제 방지하기
연말정산 절세 전략 정리
- 공제율 높은 체크카드 활용
- 전통시장, 대중교통 등에 소비를 집중
- 개정된 항목 최대 활용
- 월세 세금공제, 신용카드 추가 공제
- 주택 관련 공제 한도 확대 항목 적극 확인
- 연말정산 미리보기로 실수 방지
- 공제 가능 항목과 남은 소비 계획을 정리하고, 국세청 홈택스 서비스를 활용
- 장기적 절세 계획 세우기
- 개인연금, 주택청약 등 소득공제 상품에 꾸준히 투자
연말정산은 사전 준비가 중요합니다. 국세청의 서비스를 적극 활용하여 절세를 하고, 세법 개정 내용도 꼼꼼히 점검하여 남은 기간 절세 전략을 수립해야합니다.
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